Une ambiance attentiste

Avec l’étude réalisée par Morningstar1 en c o l l a b o r a t i o n avec Patrimonia, les lecteurs spécialisés des marchés financiers et de la gestion du patrimoine pourront prendre conscience, au jugé, des tendances actuelles et mesurer l’état d’esprit des intermédiaires financiers. En une dizaine de pages, l’enquête intitulée “Le conseiller belge face à la crise” montre l’état d’esprit des conseillers financiers. “Cette étude a pour objectif de mettre en exergue l’impact de la crise financière pour les intermédiaires financiers et leurs clients”, soulignent les auteurs de l’enquête. Réalisé à partir d’échantillons signif icatifs, ce document a collecté des données et recueilli les témoignages de 201 participants, parmi lesquels 9% de conseillers financiers liés à une des quatre grandes banques (Belius, KBC Bank, ING Bank, et BNP Paribas Fortis), 89% d’indépendants et quelques bureaux de conseil de petite et moyenne taille. Toutes les personnes et structures interviewées ont plus de dix ans d’expérience dans le domaine ; 80% d’entre elles affichent un niveau de diplôme équivalent à bac +3. Les principales conclusions résident dans quelques points névralgiques révélateurs des inquiétudes de ces spécialistes : “Après la fiscalité, l’état de l’économie est le principal sujet d’inquiétude des clients. Dans ce contexte, les conseillers financiers privilégient au sein de leur allocation l’investissement de long terme et les produits à faible profil de risque. Leurs clients s’orientent majoritairement vers les produits d’assurance vie et les plans d’épargne. Les choix d’investissement se portent principalement vers les actifs obligataires et monétaires ainsi que les émergents. La gestion passive mon