LeCap Conseil, une approche sereine et gagnante

Proximité, Pragmatisme, Performance. Voilà bien «3 P» qui résument la société de gestion de patrimoine vosgienne LeCap Conseil, installée depuis septembre dernier au sein d’un bâti de classe et hyper fonctionnel, à Épinal. Une implantation qui correspond à la montée en puissance de cette entreprise implantée depuis 2015 dans la cité spinalienne. Un trio pilote cette réussite locale : William Le Coustumier, gérant associé et fondateur, Didier Strievi, gérant associé, et Anne-Laure Kervella, conseillère patrimoniale. LeCap Conseil vient de remporter le premier prix des Trophées du patrimoine dans la catégorie Grand Est. Le cadre prestigieux de l’InterContinental Opéra à Paris a accueilli ces Trophées organisés par le Groupe Ficade. Il s’agissait de mettre en lumière et de récompenser les acteurs les plus efficients et novateurs de la gestion du patrimoine en France. William Le Coustumier et Didier Strievi l’assurent : «Dans notre métier, nous sommes en quelque sorte des médecins généralistes. Nous conseillons, nous accompagnons nos clients qui sont des salariés, des chefs d’entreprise, des professions libérales, des retraités.» Le process de l’entreprise : évaluer une politique de placement, mettre en place une stratégie à moyen ou long terme. Cela vaut pour le courtage en assurances, la prévoyance et la santé, la retraite, la stratégie et l’organisation patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers. Ils précisent : «Cela intègre les objectifs des clients en fonction de leurs contraintes et de leurs souhaits. Rien ne se fait par hasard.» Cette approche résolument à taille humaine est sans doute la grande force de la société. Un zoom sur son historique permet de dégager trois dates clés : 2015 celle de la création de la structure et la reprise du portefeuille SNC Assurances Finance, 2018 avec le rachat du portefeuille Vicherey Finance, 2021 avec celui de Lorraine Gestion Privée. William Le Coustumier resitue les valeurs du cabinet : «Bienveillance, transparence, présence, partage, réactivité, adaptation.» Didier Strievi ajoute : «Nous sommes toujours en mouvement, car ce sont des domaines évolutifs, notamment sur le plan législatif. Nous actualisons nos conseils, via des formations, notre réseau. On doit cette excellence au client.»

Observatoire de l'entrepreunariat local

En somme, assurer une veille permanente des évolutions juridiques et fiscales pour garantir une gestion proactive et pertinente. LeCap Conseil est aujourd’hui le premier cabinet vosgien en termes de clients et d’encours : 750 clients, 38 M€ d’actifs en CIF, 28 M€ d’actifs vie et retraite, 34 fournisseurs. Il déploie une vision à 360° du patrimoine, alliant conseil stratégique et expertise opérationnelle. LeCap Conseil s’avère, à son échelle, un réel observatoire de l’entrepreneuriat local, résolument ancré dans l’écosystème territorial, 97 % de sa clientèle se situant dans le Grand Est. Elle s’appuie sur une interprofessionnalité avec des experts-comptables, notaires et avocats, travaillant essentiellement sur recommandation. William Le Coustumier est président de la région Alsace-Lorraine de l’association professionnelle CNCGP - Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine -, Didier Strievi est membre du BNI Épinal Les Images. L’entreprise est sponsor de clubs sportifs comme le SAS Épinal (football) et les Wildcats (hockey sur glace), mécène du Film Fantastique de Gérardmer et dans le domaine de la petite enfance. Depuis l’intégration de Didier Strievi comme cogérant il y a quatre ans, la structure a su pérenniser son activité, fidéliser sa clientèle via la mise en place d’un pacte d’associés et d’une garantie croisée. Avec un impact direct : 30 nouveaux clients et un chiffre d’affaires en hausse de 30 %. Les fondations sont solides. LeCap Conseil réfléchit à l’articulation d’un système de Family Office, afin de lutter contre le phénomène de vulnérabilité chez ses clients les plus anciens. Sécuriser, rassurer, donner confiance. L’ADN éprouvée depuis dix ans. «Tout cela constitue notre vision du métier, notre politique éthique», concluent les deux associés.